Für einen Vermögensverwalter der sich neu selbständig machen will, kann die Übernahme des Betriebs eines unabhängigen Vermögensverwalters eine willkommene Chance für den Schritt in die Selbständigkeit sein. Durch die Übernahme einer bereits bestehenden unternehmerischen Einheit kann ein übernahmewilliger Käufer von einem „gemachten Nest“ profitieren und dadurch das unternehmerische Risiko wesentlich reduzieren. Zudem kann durch die Nutzung der bestehenden Infrastruktur, Lieferantenbeziehungen (bzw. Bankenverträge) sowie weiterer Rahmenbedingungen viel Zeit gespart werden.
Dieses Nachfolgemodell deutet auf die Fortführung der bestehenden Gesellschaft hin. Die grösste Herausforderung bei diesem Nachfolgemodell wird das Finden eines passenden Kandidaten sein. Einerseits sollte die Chemie zwischen dem Senior und dem Nachfolger stimmen, andererseits muss der Nachfolger von den Kunden akzeptiert werden. Dadurch erhöht sich sowohl der Finanz- wie auch der Zeitaufwand sehr stark. Die Einplanung mehrerer Jahre ist bei diesem Nachfolgemodell unumgänglich. Darüber hinaus ist dieses Nachfolgemodell oft nur realisierbar, wenn der Kaufpreis mit zukünftigen Erträgen finanziert werden kann.
